财务目标和风险

投资目标

重要的是要确定你的投资目标，以确保你的金融专业人士根据你的目标提出最合适的建议, 你的风险承受能力, 以及你的财务需求的即时性.

理财专家会向你提问，以便更清楚地了解你的财务状况和目标. 你可能会被要求完成一份能提供更多见解的调查或问卷. 一定要诚实.

投资组合一般可分为以下类别之一:

• 收入与资本保存-设计作为一个长期积累帐户, “保本收益”通常被认为是最保守的投资目标. 它的重点是产生当期收入和最小的资本损失风险. 降低风险通常意味着降低潜在收益和整体回报. 
• 适度增长的收入-这类投资组合的主要目标是产生当期收入，其次关注适度的资本增长.
• 收益增长-这一投资组合类别的重点是适度的资本增长，除了产生当前的收入.
• 增长-实现长期高增长和资本增值是这类投资组合的驱动力. 很少强调当前的收入. 
• 积极增长-正如它的名字所暗示的那样, 这个投资组合类别强调积极的增长和最大限度的资本增值. 没有关注当前收入的产生. 它的风险非常高，适合长期投资的投资者.
• 交易-这种类型的投资组合, 重点是投机交易活动. 这需要接受极高的风险.

并不能保证所列出的投资组合适合所有投资者，或能达到他们所声明的目标. 请记住，购买某些证券可能需要影响某些策略. 投资包括可能损失本金的风险.

投资风险

每项投资都有一定程度的风险. 以下是关于投资风险你应该知道的一些事情:

• 预期回报率越高，风险越大.
• 没有任何合法的投资能够在低风险或无风险的情况下提供高回报.
• 某项投资过去的成功并不能保证未来的表现.
• 有些投资不能轻易出售或转换成现金. 如果你必须迅速或在到期日前出售投资，请查看是否有罚款或费用.
• 投资于很少或没有经营历史或公开信息的公司发行的证券，可能涉及更大的风险.
• 证券投资, 包括共同基金, 没有联邦保险来防止市场价值的损失. 
• 尽管资本市场受到监管, 市场对事件和新闻的反应是交易日正常进程的一部分. 你应该熟悉在市场波动较大的时期会发生什么. 你可以了解市场的波动 在这里.

如果你有问题，可以和你的财务专家谈谈.

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